Associate Investment Advisor

Description

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PRINCIPALES RESPONSABILITÉS

CLIENT

• Gérer la clientèle pour en assurer la rentabilité à long terme, en comprendre les besoins et lui proposer des produits et services qui répondent à ses besoins.
• Offrir des conseils de placement de qualité pour toute la gamme de produits (produits enregistrés, produits non enregistrés, actions, titres à revenu fixe, titres étrangers, titres canadiens, etc.) afin de satisfaire pleinement les besoins des clients.
• Utiliser son expertise en planification financière pour élaborer des plans de qualité qui dépassent les attentes des clients grâce à une planification des placements et à une gestion de patrimoine bien documentées qui mettent en lumière les facteurs liés au patrimoine.
• Collaborer et établir au besoin un partenariat avec d’autres secteurs de la TD et leur recommander des clients (p. ex., TD Canada Trust, Services bancaires commerciaux TD, Valeurs Mobilières TD), et respecter l’Entente de véritable partenariat afin d’améliorer l’expérience client.
• Diriger le personnel de soutien dans la prestation de services aux clients selon les normes de CPP.

ACTIONNAIRE

• Contribuer à l’atteinte des objectifs d’affaires en attirant, en recrutant et en fidélisant les clients et en repérant les occasions de vente et les recommandations de manière proactive pour améliorer la rentabilité et favoriser la croissance.
• Promouvoir et offrir la gamme complète de produits et services.
• Appuyer l’utilisation précise et opportune des processus et procédures d’affaires.
• Protéger les intérêts de la TD; cerner et gérer les risques, et transmettre les opérations ou les activités non courantes ou à haut risque à un niveau supérieur, au besoin.
• S’assurer que la documentation préparée est exacte et reflète correctement les intentions du client ou de l’unité, en conformité avec les règles et règlements pertinents.
• Repérer et proposer des occasions d’améliorer les processus et y participer activement.
• Assurer le contrôle préalable nécessaire pour garantir l’exactitude de toutes les opérations et activités des clients.
• Se tenir au courant des problèmes ou tendances en émergence, ainsi que de l’évolution des exigences réglementaires, et évaluer leur impact potentiel.
• Entretenir une culture de gestion et de contrôle du risque, soutenue par des processus efficaces qui cadrent avec l’appétence au risque.
• Assumer la responsabilité de l’atténuation des risques opérationnels et réglementaires en se conformant aux codes de conduite de la TD et du secteur d’activité.
• Connaître à fond les normes de service, les politiques, procédures et contrôles, ainsi que les codes de conduite de la TD et du secteur, de même que les lois et les règlements sur les valeurs mobilières et s’y conformer; se conformer aux normes éthiques les plus rigoureuses.
• Bien connaître et respecter les exigences de conformité et de l’OCRCVM énoncées dans les politiques et les procédures de CPP et les règles et les règlements de l’OCRCVM. On vise notamment les documents sur les comptes actuels et les nouveaux comptes, aux documents de marketing, etc.

EMPLOYÉ / ÉQUIPE

• Participer pleinement en tant que membre de l’équipe, soutenir un milieu de travail positif qui privilégie le service à l’entreprise, la qualité, l’innovation et le travail d’équipe et qui assure la communication des enjeux et sujets importants en temps opportun.
• Soutenir l’équipe en améliorant constamment ses connaissances et son expertise dans son propre domaine, et participer au transfert des connaissances au sein de l’équipe et de l’unité fonctionnelle.
• Se tenir au courant des tendances et développements en émergence et élargir ses connaissances de l’entreprise, des techniques et des outils connexes.
• Participer aux activités de gestion du rendement et de perfectionnement personnels, y compris la formation croisée au sein de sa propre équipe.
• Tenir les autres membres de l’équipe au courant de l’état et de l’évolution des projets ainsi que de tous les renseignements pertinents liés aux activités quotidiennes.
• Contribuer au succès de l’équipe en aidant volontiers les autres à terminer et à exécuter leurs tâches; offrir de la formation, du coaching et des conseils, au besoin.
• Contribuer à l’établissement d’un milieu juste, positif et équitable, soutenant un effectif diversifié.
• Agir à titre d’ambassadeur de la marque pour son secteur ou son unité fonctionnelle et pour la TD, tant à l’interne qu’à l’externe.

ÉTENDUE ET PORTÉE

• Détenir une expérience dans des fonctions professionnelles de prestation de services spécialisés, des services-conseils ou du soutien à des processus et des programmes dans son domaine de spécialisation.
• Avoir de l’expérience ainsi que des connaissances conceptuelles et pratiques dans son propre domaine de spécialisation, et la connaissance de domaines connexes plus vastes.
• Assumer la responsabilité de son propre travail, et parfois de celui d’autrui; agir à titre d’instance supérieure ou de source de connaissances pour les autres, dans son propre secteur.
• Diriger des projets ou des domaines de travail au sein de projets plus vastes à risque modéré; possiblement offrir des conseils sur les activités, les processus et les programmes fonctionnels courants.
• Travailler selon de vastes lignes directrices et politiques et exécuter des tâches de bout en bout, de façon autonome.
• Résoudre des problèmes modérément complexes en adoptant une nouvelle perspective sur les solutions existantes.
• Faire preuve de jugement, en se fondant sur l’analyse de multiples sources d’information.
• Fournir le contexte commercial au moment d’offrir des conseils dans le domaine de spécialisation à des parties prenantes internes ou externes.
• Exécuter le travail moyennant des conseils et une supervision minimes.
• Trouver des solutions aux problèmes et les prendre en charge.
• Relever d’un directeur de succursale.

EXPÉRIENCE ET FORMATION

• Diplôme d’études professionnelles ou de premier cycle universitaire
• Inscription auprès de l’OCRCVM à titre de représentant et maintenir son permis en règle
• Titre de représentant autorisé du programme de qualification du permis d’assurance vie ou vouloir le devenir dans l’année qui suit
• CIWM, CFA, CIM, CFP, optionnel
• Cours de planificateur financier agréé pour le poste de conseiller en placement associé (Planification)
• Au moins 3 ans d’expérience dans la gestion ou le soutien à la gestion des besoins des clients en matière de gestion de patrimoine

Who We Are:

TD is one of the world's leading global financial institutions and is the fifth largest bank in North America by branches/stores. Every day, we strive to make every interaction, product, and experience remarkably human and refreshingly simple for over 27 million households and businesses in Canada, the United States and around the world. More than 95,000 TD colleagues bring their skills, talent, and creativity to foster deeper relationships, ensure disciplined execution, and build a simpler, faster banking experience. TD is deeply committed to being a leader in client experience, that is why we believe that all colleagues, no matter where they work, are client facing. Together, we are reimagining what banking can be for our clients, colleagues and communities.

Our Total Rewards Package
Our Total Rewards package reflects the investments we make in our colleagues to help them and their families achieve their financial, physical, and mental well-being goals. Total Rewards at TD includes a base salary, variable compensation, and several other key plans such as health and well-being benefits, savings and retirement programs, paid time off, banking benefits and discounts, career development, and reward and recognition programs.

Additional Information:
We’re delighted that you’re considering building a career with TD. Through regular development conversations, training programs, and a competitive benefits plan, we’re committed to providing the support our colleagues need to thrive both at work and at home.

Please be advised that this job opportunity is subject to provincial regulation for employment purposes. It is imperative to acknowledge that each province or territory within the jurisdiction of Canada may have its own set of regulations, requirements.

Colleague Development

If you’re interested in a specific career path or are looking to build certain skills, we want to help you succeed. You’ll have regular career, development, and performance conversations with your manager, as well as access to an online learning platform and a variety of mentoring programs to help you unlock future opportunities.

If you’re passionate about helping clients and building deep, lasting relationships, TD offers diverse career paths where you can grow your expertise and make a meaningful impact.

We're committed to your success and foster a respectful workplace where diverse perspectives are valued, everyone has fair opportunities to grow, and you can unlock your full potential to achieve your career goals. Here at TD, we hire and develop the best.

Training & Onboarding
We will provide training and onboarding sessions to ensure that you’ve got everything you need to succeed in your new role.

Interview Process
We’ll reach out to candidates of interest to schedule an interview. We do our best to communicate outcomes to all applicants by email or phone call.

Accommodation
Your accessibility is important to us. Please let us know if you’d like accommodations (including accessible meeting rooms, captioning for virtual interviews, etc.) to help us remove barriers so that you can participate throughout the interview process.

We look forward to hearing from you!

Language Requirement (Quebec only):

Ce poste n’exige pas la maîtrise d’une langue autre que le français.